Financie
Denný rozpočet do výplaty podľa termínov účtov
Nájdite rovnaký denný limit míňania, ktorý rešpektuje dátumy účtov, budúce príjmy a požadovaný zostatok každý deň.
Bezplatná online kalkulačka
Najvyššia rovnaká denná suma bez porušenia rezervy
–
Zadajte údaje do polí nižšie.
Začiatok a obdobie plánu
Budúca platba 1
Budúca platba 2
Budúca platba 3
Budúca platba 4
–
Denný rozpočet do výplaty podľa termínov účtov
Peniaze na konci obdobia nemusia pokryť účet, ktorý treba zaplatiť skôr než príde ďalší príjem. Jednoduché delenie celkového zostatku dňami môže preto viesť k mínusu uprostred mesiaca. Tento nástroj hľadá rovnaký denný limit, ktorý zvládne všetky zadané priebežné platby.
Zadajte prvý a posledný deň plánu, počiatočné peniaze a zostatok, ktorý chcete zachovať každý deň. Potom vložte až štyri potvrdené budúce príjmy alebo pevné výdavky s dátumami. Hlavnú nasledujúcu výplatu nezapočítavajte, ak plánujete len dni pred jej dostupnosťou.
Výpočet kontroluje každý deň. Príjmy a účty sa zúčtujú na jeho začiatku, rovnaké bežné míňanie na konci. Limit rešpektuje všetky priebežné zostatky, nielen posledný deň, a zaokrúhli sa nadol na cent. Ak chýbajú peniaze aj bez bežného míňania, zobrazí potrebné doplnenie.
Príklad: 600 € na začiatku, chránených 100 €, skoršie účty 150 € a 100 €, príjem 500 € až 8. novembra a neskorší účet 120 €. Na štrnásť dní vyjde denný limit 35,71 €, ktorý obmedzuje 7. november. Prosté delenie konečných peňazí by dovolilo príliš vysokých 45 €.
Po poslednom dni v príklade zostane 230,06 €, teda viac než chránená suma. Táto rezerva je dôsledkom skoršieho úzkeho miesta, nie chyby. Ak termín príjmu posuniete pred skoré účty, denný limit môže narásť bez zmeny konečného súčtu príjmov a výdavkov.
Všetky dátumy nenulových platieb musia patriť do obdobia a sumy majú byť reálne potvrdené. Príjem v deň účtu musí byť vtedy použiteľný. Model nepočíta úroky, nároky na dávky ani bankový čas pripísania. Nepravidelné bežné nákupy sú nahradené rovnakou dennou sumou, ktorú si môžete rezervovať aj medzi dňami.
Na nadväzujúci výpočet môžete použiť Kalkulačka počtu dní do výplaty.
Časté otázky
Prečo nestačí deliť peniaze do výplaty iba počtom dní?
Skorší účet môže prísť pred budúcim príjmom a obmedziť použiteľný zostatok uprostred obdobia.
Kedy denný plán spracuje príjem a účet?
Na začiatku daného dňa; bežné denné míňanie nastáva na jeho konci.
Čo znamená deň obmedzujúci denný limit?
Deň s najtesnejšou priebežnou rezervou pre rovnakú dennú sumu počas celého plánu.
Prečo môže na konci denného plánu zostať viac než minimum?
Skoršie platby môžu obmedziť denný limit ešte pred neskorším príjmom.
Ako sa zaokrúhľuje bezpečný denný limit účtov?
Nadol na cent, aby zaokrúhlenie nezvýšilo míňanie nad vypočítanú priebežnú hranicu.
