Mzda a podnikanie
Cash-flow runway: ako dlho vydrží firemná hotovosť
Spočítajte výdrž hotovosti podľa mesačných peňažných príjmov a výdavkov. Uvidíte čistý úbytok aj celé pokryté mesiace.
Bezplatná online kalkulačka
Zadajte svoje údaje
Výdrž dostupnej firemnej hotovosti
Cash-flow runway vyjadruje, ako dlho môže dostupná hotovosť pokrývať čistý mesačný úbytok. Ak mesačné peňažné príjmy pokrývajú výdavky, v tomto stálom modeli sa hotovosť nevyčerpáva.
Čo si pripraviť a ako zadať údaje
Použite dostupné peniaze a peňažné toky, nie iba účtovný zisk či nezaplatené vystavené faktúry. Zlomkový čas predpokladá rovnomerný úbytok; skutočná splatnosť veľkej faktúry môže vyvolať problém skôr.
Vo formulári pracujete s týmito položkami:
- Aktuálna hotovosť firmy
- Mesačné náklady
- Mesačný príjem
Ako sa počíta výsledok
Mesačný úbytok = peňažné výdavky − peňažné príjmy. Pri kladnom úbytku výdrž = hotovosť / úbytok. Celé pokryté mesiace = výdrž zaokrúhlená nadol.
Príklad s konkrétnymi údajmi
Príklad so zadaním: Aktuálna hotovosť firmy: 40000; Mesačné náklady: 15000; Mesačný príjem: 10000. Hlavný výsledok je 8,00 mesiaca.
Uvedené nastavenie je ukážka. Prepíšte ho podľa vlastných platieb a pred porovnaním skontrolujte, že jednotky a obdobia sú rovnaké.
Čo výsledok zahŕňa a kde sú jeho hranice
Použite dostupnú hotovosť, nie účtovný zisk alebo nezaplatené faktúry. Pri nulovom alebo zápornom úbytku hotovosť v tomto stálom modeli neubúda; neznamená to garantovanú prevádzku.
Hotovosť, účtovné náklady a termíny úhrad
Do hotovosti zahrňte peniaze, ktoré firma môže skutočne použiť na zadané platby. Nezaplatená faktúra nie je dostupná hotovosť a účtovný odpis nie je v danom mesiaci rovnaký ako odchádzajúca platba. Mesačné príjmy a výdavky preto pripravte ako peňažné toky za rovnaké obdobie. Ak máte peniaze vyhradené na konkrétnu povinnosť mimo týchto nákladov, nezapočítajte ich ako voľnú rezervu bez príslušnej úhrady.
Zlomková výdrž predpokladá rovnomerný úbytok. Veľká faktúra splatná skôr môže spôsobiť nedostatok peňazí pred koncom vypočítaného obdobia, preto si vytvorte aj kalendár významných úhrad. Pri príjme pokrývajúcom náklady výsledok neznamená neobmedzenú záruku fungovania firmy; znamená iba, že v zadanom stálom scenári peniaze neubúdajú. Zmena obratu, nákladov alebo inkasa vyžaduje nový výpočet s aktuálnymi sumami.
Súvisiace výpočty
Firemná rezerva pri výpadku príjmu podľa nákladov; Mesačný rozpočet: príjmy, výdavky a zostávajúce peniaze.
Predpoklady a obmedzenia
Použite dostupnú hotovosť, nie účtovný zisk alebo nezaplatené faktúry. Pri nulovom alebo zápornom úbytku hotovosť v tomto stálom modeli neubúda; neznamená to garantovanú prevádzku.
Časté otázky
Čo ukáže rovnaký príjem a výdavky?
Nulový čistý úbytok. Konečný čas vyčerpania sa v tomto modeli nedá určiť.
Je zlomok mesiaca presný deň vyčerpania?
Nie. Platby počas mesiaca môžu byť nerovnomerné; výsledok predpokladá rovnomerný úbytok.
Ako sa z hotovosti a úbytku určí výdrž firmy?
Mesačný úbytok = peňažné výdavky − peňažné príjmy. Pri kladnom úbytku výdrž = hotovosť / úbytok. Celé pokryté mesiace = výdrž zaokrúhlená nadol.
Prečo sa celé pokryté mesiace zaokrúhľujú nadol?
Čiastočný ďalší mesiac nie je plne pokrytý. Preto sa odlišuje matematická výdrž od počtu celých mesiacov.
Znamená neubúdajúca hotovosť garantovanú prevádzku?
Nie. Platí iba pre rovnaké zadané príjmy a výdavky bez nových zmien.
