Financie
Kalkulačka výnosu investície za obdobie
Vyhodnoťte zisk alebo stratu jednorazovej investície. Spočítajte výnos za celé obdobie a efektívny anualizovaný výnos.
Bezplatná online kalkulačka
Zadajte svoje údaje
Výnos za obdobie a priemerný ročný výnos
Z rozdielu počiatočnej a konečnej hodnoty zistíte zisk alebo stratu jednorazovej investície. Percentuálny výnos za celé obdobie potom vyjadruje, o aký podiel sa pôvodná suma zmenila.
Anualizovaný výnos, často označovaný ako CAGR, prepočíta túto zmenu na ekvivalentný stály ročný rast. Napríklad 15 % za dva roky nie je 15 % ročne. Výpočet nehodnotí kolísanie počas obdobia a pri priebežných vkladoch či výberoch by bolo potrebné zohľadniť ich časovanie.
Ako vyplniť vstupy
Pri porovnávaní si najprv pripravte údaje z rovnakej ponuky alebo rovnakého obdobia. Suma peňazí sa zadáva v eurách najviac na dve desatinné miesta; počet mesiacov alebo rokov musí byť celý.
- Počiatočná hodnota (€): Zadajte jednorazovú počiatočnú sumu. Ďalšie vklady tento nástroj nepridáva.
- Konečná hodnota (€): Použite konečnú hodnotu porovnávanej investície. Tento výpočet predpokladá jednorazový vklad bez ďalších peňažných tokov.
- Počet mesiacov investície: Zadajte celý počet mesiacov zvoleného obdobia. Päť rokov je 60 mesiacov.
Výpočet a význam výsledku
Výnos obdobia = (koniec/začiatok − 1) × 100. Anualizovaný výnos = ((koniec/začiatok)^(12/mesiace) − 1) × 100.
Hlavný výsledok je výnos za celé obdobie. Čítajte ho spolu s doplnkovými položkami: zisk alebo strata, efektívny anualizovaný výnos. Výsledky sa menia podľa vašich vstupov, takže na porovnanie ponúk používajte rovnakú metodiku.
Príklad s konkrétnymi číslami
Predvolený scenár: Počiatočná hodnota (€) = 10000, Konečná hodnota (€) = 11500, Počet mesiacov investície = 24.
- Výnos za celé obdobie: 15 %.
- Zisk alebo strata: 1 500 €.
- Efektívny anualizovaný výnos: 7,238053 %.
Ukážka používa uvedené vstupy. Po ich zmene sa zmení aj výsledok; predvolené hodnoty sú príklad, nie ponuka ani predpoveď.
Čo treba pri výsledku zohľadniť
Bez priebežných vkladov, výberov a dividend mimo konečnej hodnoty. Úplná strata má výnos −100 %. Anualizácia nie je prognóza.
Súvisiace výpočty
Kalkulačka zhodnotenia investície; Kalkulačka jednorazového investovania.
Predpoklady a obmedzenia
Bez priebežných vkladov, výberov a dividend mimo konečnej hodnoty. Úplná strata má výnos −100 %. Anualizácia nie je prognóza.
Zdroje a metodika
Časté otázky
Ako vypočítam výnos jednorazovej investície?
Od konečnej hodnoty odpočítajte počiatočnú; percentuálny výnos je tento rozdiel delený počiatočnou hodnotou. Tá musí byť kladná.
Čím sa líši výnos obdobia a anualizovaný výnos?
Výnos obdobia hodnotí celý zadaný čas. Anualizovaný výnos ho prepočíta na ročný rastový faktor, aby sa dali porovnávať rôzne dĺžky obdobia.
Môžem vyhodnotiť úplnú stratu?
Áno. Konečná hodnota nula znamená stratu celého vloženého kapitálu a výnos −100 %.
Je model vhodný pri pravidelných vkladoch?
Nie. Jednoduché porovnanie začiatku a konca by ďalšie vklady či výbery zamieňalo s výnosom. Použite metodiku pre peňažné toky.
Patria dividendy do konečnej hodnoty?
Ak chcete vyhodnotiť aj ich vplyv, zahrňte porovnateľnú hodnotu vyplatených alebo reinvestovaných výnosov do konečnej sumy. Nezapočítajte ich dvakrát.
