Kalkulačka výnosu investície za obdobie
Porovná počiatočnú a konečnú hodnotu investície za zvolené obdobie. Zohľadní aj dodatočné vklady a výbery, vypočíta zisk alebo stratu, celkový výnos a anualizovaný výnos.
-
Zadajte počiatočnú a konečnú hodnotu investície. Kalkulačka vypočíta výnos za zvolené obdobie.
Výnos za obdobie porovnáva čistú vloženú hodnotu s konečnou hodnotou investície.
Výpočet je orientačný. Pri dodatočných vkladoch a výberoch ide o zjednodušený výpočet, ktorý nezohľadňuje presné dátumy peňažných tokov. Na presnejší výpočet pri viacerých dátumoch sa používa napríklad XIRR.
Výnos investície za zvolené obdobie
Táto kalkulačka je určená na situáciu, keď chcete zistiť, ako sa investícia zmenila medzi počiatočnou a konečnou hodnotou. Pomôže pri vyhodnotení jednorazovej investície, portfólia alebo účtu, kde poznáte hodnotu na začiatku, hodnotu na konci a prípadné vklady alebo výbery počas sledovaného obdobia.
Výpočet pracuje s počiatočnou hodnotou investície v eurách, konečnou hodnotou investície, dodatočnými vkladmi, výbermi a dĺžkou obdobia. Obdobie môžete zadať v rokoch, mesiacoch alebo dňoch. Kalkulačka najprv určí čistú vloženú sumu, teda počiatočnú hodnotu plus dodatočné vklady mínus výbery. Tú následne porovná s konečnou hodnotou investície.
Hlavným výsledkom je celkový výnos za obdobie v percentách. Okrem neho sa zobrazí zisk alebo strata v eurách, anualizovaný výnos, vyhodnotenie investície, čistá vložená suma, konečná hodnota a obdobie prepočítané na roky. Vďaka tomu vidíte nielen to, či bola investícia v zisku alebo strate, ale aj aký výnos zodpovedá sledovanému časovému obdobiu.
Najväčší vplyv na výsledok má rozdiel medzi čistou vloženou sumou a konečnou hodnotou. Ak je konečná hodnota vyššia ako čistá vložená suma, výsledkom je zisk. Ak je nižšia, ide o stratu. Dodatočné vklady zvyšujú čistú vloženú sumu, výbery ju znižujú. Dĺžka obdobia je dôležitá najmä pri anualizovanom výnose, pretože rovnaký celkový výnos môže mať iný význam za pár mesiacov a iný za niekoľko rokov.
Jednoduchý príklad: ak bola počiatočná hodnota investície 10 000 €, konečná hodnota 12 500 €, bez dodatočných vkladov a výberov, kalkulačka ukáže zisk 2 500 € a celkový výnos 25 %. Ak zadáte obdobie 3 roky, zároveň vypočíta anualizovaný výnos, aby bolo lepšie vidieť priemerné ročné tempo zhodnotenia.
Výsledok je vhodné čítať podľa toho, aké údaje zadávate. Pri dodatočných vkladoch a výberoch ide o zjednodušený výpočet, ktorý nepozná presné dátumy peňažných tokov. Ak investícia obsahovala viacero vkladov a výberov v rôznych dátumoch, na presnejší výpočet sa používa napríklad metóda XIRR.
Časté otázky
Čo počíta kalkulačka výnosu investície za obdobie?
Vypočíta zisk alebo stratu, celkový výnos v percentách a anualizovaný výnos podľa počiatočnej a konečnej hodnoty investície.
Aké údaje treba zadať?
Kalkulačka používa počiatočnú hodnotu investície, konečnú hodnotu, dodatočné vklady, výbery, dĺžku obdobia a jednotku obdobia.
Čo znamená čistá vložená suma?
Je to počiatočná hodnota investície plus dodatočné vklady mínus výbery počas zvoleného obdobia.
Aké jednotky obdobia kalkulačka podporuje?
Obdobie môžete zadať v rokoch, mesiacoch alebo dňoch. Kalkulačka ho následne prepočíta na roky pre výpočet anualizovaného výnosu.
Kedy môže byť výpočet menej presný?
Pri dodatočných vkladoch a výberoch ide o zjednodušený výpočet bez presných dátumov peňažných tokov. Na detailnejší výpočet sa používa napríklad XIRR.